Инвестиции в хедж-фонд (hedge)
Хедж фонд — это самые выгодные и надежные инвестиции… за границей. В этой статье, друзья, мы с вами ознакомимся с таким понятием как хедж фонд, узнаем что это такое, посмотрим отзывы на такие фонды, разберем как в них инвестировать и почему на постсоветском пространстве хедж фонды не являются панацеей для инвесторов.
Хедж фонд — это частный инвестиционный фонд, который нормативно не регулируется и практически это тот же банк (финансовый институт), только практически не подвержен внешнему воздействию, как правило управляются хедж фонды лучшими финансистами, которые гибки и в любой момент времени делают деньги как бы не развивалась внешняя обстановка. Прибыль равноценно распределяется между вкладчиками. Первые хедж фонды появились еще в первой половине 20 века, а уже в 80-х годах они получили очень большую популярность среди профессиональных инвесторов.
Даже слово hedge перевод означает защиту, так и hedge фонд является безопасным вложением денег. В настоящее время hedge фонды продолжают пользоваться славой самого стабильного и доходного финансового института, однако тут есть свои нюансы, а именно очень высокий порог вхождения. Например в США для частного лица войти в hedge нужно минимальная инвестиция в 5 миллионов долларов, а для компаний это сумма возрастает до 25 миллионов. В европейские hedge также очень высокий порог вхождения.
Среди инвесторов наиболее известен фонд Quantum Group, который основал Сорос и его «черная среда», когда фонд Сороса на спекуляциях с британской валютой отбросил экономику страны на пару лет назад, но при этом только за один день!!! заработал своим инвесторам более миллиарда долларов!!!
Хедж фонды тем и популярны, что у их истоков стоят очень грамотные финансисты, которые разрабатывают новые стратегии и методы капиталовложений, при этом все это происходит в рамках закона. В отличие от регулируемых других финансовых институтов, частные хедж фонды не ограничены в выборе и часто не только зарабатывают на росте экономике, а также вполне уверенно действуют и в случае ее падения и различных кризисов. Также hedge fund позволяют собирать пулы для крупных инвестиций, которые просто неподъемны для одного капитала.
Все вышеперечисленное справедливо для всех заграничных таких фондов и если у вас есть средства и возможности для вступления в хедж то не пропускайте такие инвестиции. Чуть по-другому обстоят дела на бывшем СНГ. В связи с падением ценных бумаг наши фонды все чаще показывают минус по доходности, это в первую очередь также связано и с не очень грамотными управляющими, а также вмешательством (ограничением) законодательной базы. Поэтому hedge fund в России менее гибкие и если иностранные фонды показывают стабильный доход от 20% годовых, то на территории постсоветского пространства не все так радужно и такие фонды больше похожи на ДУ или ПИФы, чем на классический hedge.
Хедж фонд отзывы
Как уже понятно из всего выше написанного, это самые безопасные и прибыльные инвестиции, поэтому, конечно же, отзывы самих инвесторов о деятельности хедж фондов только положительные, в отличие от экономик стран, на которых такие финансовые институты хорошо погрели руки. К слову, на данный момент в мире около 13.5 тысяч подобных фондов (в России около 100), на руки которых приходится около трех триллионов долларов!
Но не все так радужно и можно нарваться и на мошенников, особенно в российских фондах. Самый известный иностранный хедж фонд-пирамида — фонд Мейдоффа, вход в который состоял от миллиона долларов и то нужно было записываться в очередь. У нас наиболее известен ММСИС, который маскировался под форекс, но был обычной финансовой пирамидой. Благодаря высоким суммам вхождения, я считаю, иностранные хедж компании не актуальны для наших реалий. Нужно обращать внимание только на свои подобного рода проекты, тем более есть надежда что в итоге изменят законодательную базу и их не будут ограничивать в стратегиях. Однако надо понимать, что если вход в hedge проект менее 50-100 тысяч долларов то есть высокий шанс что это замаскированная пирамида или хайп.
Оптимальными фондами для наших реалий являются ПАММ счета, с которыми можно начать работать с суммой 300-500 долларов. Если же вы владеете действительно большими суммами денег, то тогда можно обратить внимание на европейские hedge компании, но все равно не забываем о принципе диверсификации, т.е. разбиваем свои инвестиции на несколько фондов.